Структура банковской маркировки была раскрыта в ходе расследования кражи 18 500 долларов США у владельца счета в Чангвиноле, провинция Бокас-дель-Торо.
Группа преступников, как и в случае с этим преступлением, разделила задачи между теми, кто осуществлял наблюдение внутри финансового учреждения, и теми, кто следил за жертвой за его пределами.
В связи с этим мужчина и женщина остаются под стражей по распоряжению гарантирующего судьи по запросу региональной прокуратуры Бокас-дель-Торо.
Обоим предъявлены обвинения в преступном сговоре и грабеже при отягчающих обстоятельствах.
По версии следствия, двое фигурантов следили за потерпевшим с того момента, как он вышел из отделения банка с наличными.
Кража произошла, когда пострадавший ненадолго вышел из автомобиля, чтобы войти в магазин, и в этот момент обвиняемый предположительно действовал вместе с тремя другими мужчинами, личности которых еще не установлены.
Предполагаемые злоумышленники разбили одно из окон автомобиля и забрали находившиеся внутри деньги. В деле утверждается, что эта акция стала результатом предварительной координации, а не случайной возможности.
Банковская маркировка заключается в наблюдении за клиентами, снимающими крупные суммы наличных, слежении за ними, когда они покидают финансовое учреждение, и нападении на них, когда они проявляют неосторожность.
Модальность обычно включает в себя отдельные функции наблюдения, связи и исполнения, что затрудняет идентификацию всех участников и восстановление последовательности преступления.
Прокуратура расследует предполагаемую организацию с распределенными задачами.
Сводки Министерства юстиции показывают, что группа содержала организацию, занимающуюся отслеживанием владельцев счетов. Конструкция позволяла бы выбирать цели и поддерживать с ними визуальный контакт до момента похищения.
Стратегия была основана на наблюдении за территориями, прилегающими к банкам, где подозреваемые искали людей, которые снимали значительные суммы денег, а затем ждали, когда их отвлекут.
В файле описывается динамика, при которой некоторые члены выполняли наблюдательную работу, в то время как другие оставались за пределами филиала. Такое распределение ролей усиливает обвинение в незаконном сотрудничестве с целью совершения преступления.
В таких случаях период между отступлением и атакой обычно короткий. Организации стараются помешать жертве сдать наличные, передать их другому лицу или принять дополнительные меры безопасности.
Скорость также снижает вероятность потери цели. Для этого те, кто наблюдает внутри банка, должны передать информацию сообщникам, ожидающим снаружи.
Судебные источники указывают, что модальность не зависит от непосредственного контакта преступников с пострадавшим, поскольку так называемый маркер может остаться незамеченным, представив себя просто еще одним клиентом внутри отделения.
Этот человек может выполнить минимальную операцию или просто остаться на месте. Его функция — выявлять, кто снимает значительные суммы, и передавать информацию остальной части структуры.
Среди элементов, которые преступники могут использовать для выбора жертвы, — наблюдение за изъятиями в ящиках. Они также могут учитывать время, в течение которого человек остается внутри сущности.
Внешние характеристики клиента могут повлиять на эту оценку. Тип транспортного средства и одежды, согласно имеющейся информации, могут создать у авторов представление об экономических возможностях владельца счета.
Дискреционность, с которой осуществляется этот первый этап, усложняет получение доказательств. До того, как произойдет ограбление, между маркером и жертвой не всегда происходит прямое взаимодействие.
Маркировка была связана с другими рисками для клиентов банка. Представители финансового сектора и сектора безопасности указали, что учреждения начали выявлять систематические случаи маркировки в Панаме примерно в 2010 году. С тех пор эта практика сохраняла свое присутствие в стране, с периодами более высокого уровня заболеваемости в некоторых провинциях.
Для банковских организаций пометка объединяет ряд угроз, которые также включают фишинг, кражу личных данных, мошенничество в банкоматах и кражу чеков. В эту группу также входят фальшивые или недействительные чеки, используемые при получении товаров.
