Кубинским частным предпринимателям, имеющим счета в банках США, отныне потребуется индивидуальная лицензия OFAC, чтобы восстановить доступ к своим собственным деньгам. Требование вступило в силу 30 сентября и затрагивает средства, которые до вчерашнего дня управлялись относительно свободно.
Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов отозвало разрешение, которое с мая 2024 года позволяло этим предпринимателям открывать и управлять банковскими счетами в США. Вот что он сообщил КиберКуба.
Начиная с этой среды, финансовые организации, находящиеся под юрисдикцией США, должны немедленно заблокировать средства и счета, которые действовали в соответствии с аннулированным разрешением. Они также обязаны сообщить об этих активах в OFAC и дождаться специального разрешения, прежде чем разглашать их.
Отмененное правило соответствовало разделу 515.584(h)(2) Положений о контроле над кубинскими активами. В соответствии с этим режимом независимый предприниматель мог управлять своим счетом удаленно с Кубы, из США или из третьей страны, а также переводить деньги на остров, если исходная операция была разрешена или освобождена от санкций.
Не все пути доступа исчезают. Более строгий раздел 515.584(h) остается в силе и позволяет жителю Кубы открывать счет исключительно для получения платежей за разрешенную деятельность, а затем отправлять их на остров. Определение «частного предпринимателя» по-прежнему содержится в статье 515.340 постановлений.
OFAC не действовало изолированно. Блокировка счетов осуществляется в соответствии с Президентским меморандумом № 5 о национальной безопасности (NSPM-5), переизданным президентом Дональдом Трампом 30 июня 2025 года, который устанавливает в качестве официальной политики «прекращение экономической практики, которая непропорционально приносит пользу кубинскому правительству или его вооруженным силам, разведке или службам безопасности за счет кубинского народа», согласно тексту, опубликованному Белым домом.
Тот же самый меморандум включает в себя среди заявленных целей «содействие росту кубинского частного сектора, независимого от государственного контроля». Согласно анализу, проведенному юридической фирмой Morrison & Foerster, это положение связано с Исполнительным указом 14404, подписанным Трампом 1 мая 2026 года, который разрешает введение санкций против организаций, связанных с аппаратом безопасности кубинского режима, а также против иностранных финансовых учреждений, которые способствуют сделкам с этими субъектами.
В июле Госдепартамент уточнил, что включение в соответствии с Исполнительным указом 14404 направлено против организаций, связанных с Group of Business Administration SA (GAESA), конгломератом, контролируемым кубинскими вооруженными силами, а также операторов в энергетическом секторе и экспорте медицинского персонала. В июне организация назвала GAESA «финансовой силой, стоящей за репрессивным аппаратом кубинского режима».
Эта мера также закрывает дверь для так называемых операций «разворота», операций, в которых американский банк выступал в качестве посредника в переводах, которые не начинались и не заканчивались в стране, даже если Куба или кубинский гражданин были в них заинтересованы. Отныне финансовые учреждения смогут их отклонить.
Нормативный пакет также расширяет сферу действия «Списка ограниченного доступа» Кубы. С этой среды людям, находящимся под юрисдикцией США, не только запрещено осуществлять прямые транзакции с организациями, включенными в этот список: они также не могут вмешиваться в качестве посредников в связанные с ними косвенные финансовые операции.
Конкретно, это изменение ликвидирует банковский канал, который позволял частному кубинскому бизнесу работать с относительной финансовой автономией в рамках системы США.
Однако остается более узкий канал: счет, предназначенный только для приема платежей за уже разрешенную деятельность и последующей отправки их на остров, без возможности более широких коммерческих операций, которые допускал отмененный режим.
Упраздненное разрешение было расширено в 2024 году при предыдущей администрации в контексте сближения с кубинским частным сектором. По данным Госдепартамента, его отмена происходит в рамках более широкого цикла санкций, который включал в себя в июле санкции против компаний, связанных с кубинским энергетическим сектором, и эксплуатацию медицинского персонала в зарубежных миссиях.
Ужесточение политики США произошло через несколько недель после того, как кубинские власти предприняли шаги в противоположном направлении. 10 сентября Гавана опубликовала резолюцию 102/2026, которая отменила требование предварительного разрешения Центрального банка Кубы на открытие счетов в иностранной валюте.
Это постановление позволяет ММСП, кооперативам и самозанятым работникам получать определенные доходы в иностранной валюте. С помощью этих счетов они могут осуществлять платежи за границу, переводы, операции по покупке и продаже иностранной валюты и, в зависимости от условий каждого банка, снятие наличных.
Объявление OFAC было сделано во вторник, до его официальной публикации в Федеральном реестре, как уточняется. КиберКуба. Агентство предупредило, что, если не будет другого применимого разрешения, банки должны «немедленно заблокировать эти средства и счета».
В то время как Куба сделала доступ своих предпринимателей к счетам в иностранной валюте внутри острова более гибким, Соединенные Штаты одновременно ограничили использование эквивалентных счетов за ее пределами.
Сама нормативно-правовая база США, согласно цитируемым официальным документам, разграничивает санкции, направленные против кубинского государственного и военного аппарата, и декларируемую цель укрепления независимого частного сектора, хотя банковская мера от 30 сентября ложится непосредственно на счета тех же частных предпринимателей.
