Национальная ассамблея Панамы одобрила в ходе своих третьих дебатов законопроект, направленный на борьбу с кибермошенничеством путем создания бесплатного сертификата соответствия, который будет выдаваться Министерством торговли и промышленности (MICI) для подтверждения личности компаний и людей, работающих через веб-сайты.
Инициатива, соответствующая законопроекту 302, устанавливает, что все компании, предлагающие товары или услуги онлайн, как из страны, так и из-за границы, должны включать на свои страницы профиль фирменного стиля, видимый в «нижнем колонтитуле», с подробным указанием названия компании, коммерческого или налогового адреса и других поддающихся проверке данных.
Среди наиболее строгих требований правила требуют, чтобы заявленный адрес был поддающимся проверке и точным физическим местоположением, включая такую информацию, как офис, помещение, квартира, район и провинция, с целью избежать использования ложных адресов, которые способствуют схемам цифрового мошенничества.
Проект также создает бесплатную регистрацию в Главном управлении электронной коммерции MICI, которая позволит проверять подлинность и законность веб-сайтов и их владельцев, становясь дополнительным механизмом контроля и отслеживания в цифровой экосистеме Панамы.
Представитель Джамис Акоста, сторонник этой инициативы, утверждал в ходе дебатов, что рост электронной коммерции и оцифровка услуг увеличили риски, связанные с такими преступлениями, как кража личных данных, онлайн-мошенничество и манипулирование информацией, что требует укрепления механизмов предотвращения.
В соответствии с тем, что было заявлено в ходе законодательной дискуссии, это правило направлено на препятствование совершению преступлений с помощью инструментов, которые затрудняют мошенничество, в контексте, когда цифровые транзакции стали основой современной экономики.
Проект возникает в разгар тревожного сценария: в Панаме в среднем каждый день по меньшей мере семь человек подвергаются мошенничеству с помощью различных цифровых механизмов, что показывает уязвимость потребителей и компаний перед все более изощренными схемами.
Кроме того, было предупреждено, что отсутствие обновленной правовой базы привело к распространению незаконных практик на цифровых платформах, что влияет как на доверие потребителей, так и на репутацию компаний, которые законно работают в стране.
Для депутатов одобрение этого закона представляет собой ключевой шаг к укреплению безопасности цифровой среды, одновременно содействуя прозрачности и добросовестности в использовании веб-страниц, устанавливая более четкие правила для тех, кто участвует в электронной коммерции.
С помощью этого регулирования Панама стремится устранить пробелы в цифровом регулировании в то время, когда рост онлайн-торговли требует более надежных механизмов для защиты пользователей и снижения воздействия кибермошенничества на экономику.
В сферу действия закона также входят иностранные цифровые платформы, которые работают на панамском рынке, а это означает, что они должны соответствовать одним и тем же стандартам идентификации и регистрации, независимо от страны их происхождения, если они предлагают товары или услуги потребителям в Панаме.
Кроме того, сертификат соответствия будет функционировать как видимый элемент цифрового доверия, позволяя пользователям легче определять, какие сайты были проверены компетентным органом, что может напрямую влиять на решения о онлайн-покупках.
Правило также открывает двери для возможных санкций для тех, кто не соблюдает установленные требования, особенно в тех случаях, когда выявляется ложная информация, упущение обязательных данных или неправомерное использование коммерческой идентичности для обмана потребителей.
Параллельно ожидается, что внедрение этой системы приведет к большей формализации электронной коммерции, заставив многих неформальных участников соблюдать минимальные стандарты прозрачности, что может изменить конфигурацию части цифровой экосистемы в стране.
Еще одним важным элементом является то, что закон признает необходимость иметь превентивные инструменты, помимо санкций, с упором на механизмы, которые позволяют предвидеть мошенничество, а не действовать только после того, как оно произошло.
Этот подход является ответом на эволюцию кибермошенничества, которое перешло от традиционных схем к более сложным моделям, сочетающим социальную инженерию, использование цифровых платформ и подражание признанным брендам для создания доверия к жертвам.
Последние данные показывают, что по меньшей мере семь панамцев в день становятся жертвами того или иного вида мошенничества, что показывает масштаб проблемы и сложность методов, используемых преступниками.
Несколько дней назад Управление банков Панамы (SBP) опубликовало публичное предупреждение относительно увеличения количества мошеннических кредитных предложений, которые циркулируют в социальных сетях и цифровых каналах, где предполагаемые компании ненадлежащим образом используют официальный логотип организации или Министерства торговли и промышленности (MICI) для создания доверия среди потенциальных жертв.
Утверждение проекта знаменует собой попытку государства адаптироваться к реальности, где цифровые риски растут такими же темпами, как и внедрение технологий, в среде, где защита пользователей становится центральным элементом поддержания доверия к цифровой экономике.
