Bancamiga, считающийся шестым по значимости частным банком в Венесуэле, находится под контролем правительства Николаса Мадуро после за его предполагаемое участие в коррупционной схеме на высшем политическом уровне.
По данным газеты Последние новостиБлизкие к правящей партии Венесуэлы основные акционеры Bancamiga, братья Даниэль Хосе и Левин Сальваторе, а также Кармело Де Грация Суарес, были арестованы в прошлую пятницу научной полицией.
Прокуратура Венесуэлы планирует предъявить им обвинения в государственной измене, получении прибыли или нецелевом использовании денег, ценных бумаг или государственной собственности, отмывании денег и причастности к совершению преступления, добавляет газета.
Их аресты последовали за арестами бывшего вице-президента Мадуро Тарека Эль-Айссами, бывшего министра финансов Симона Зерпы и бизнесмена Самарка Лопеса в рамках продолжавшегося более года расследования коррупционного заговора в нефтяном и финансовом секторах страны.
Правительства чавизма, особенно за 14 лет правления бывшего президента Уго Чавеса, с 1999 по 2013 год, вмешивались и управляли слиянием, ликвидацией, аукционом, национализацией или сохранением более десятка банков из-за административных нарушений, политических решений или отсутствия ликвидность, напомнил экономист Альдо Контрерас.
В случае с Bancamiga, у которого до марта 2023 года было открыто более миллиона счетов, такой меры ограничения не существует. Управление банков (Sudebán) заявило, что Bancamiga продолжала предоставлять свои услуги «абсолютно нормально», несмотря на то, что система правосудия потребовала арестовать его «персонеро».
Кроме того, венесуэльское государственное учреждение заявило о своем «сопровождении и мониторинге» операций Bancamiga, чтобы гарантировать его «нормальное функционирование» и депозиты его клиентов.
Bancamiga — один из частных банков, который «растет быстрее всех» и предлагает ряд «очень интересных» продуктов для своих клиентов в Венесуэле, таких как международные переводы, предоплаченная дебетовая карта в долларах и кредиты в иностранной валюте за 50%. стоимости транспортных средств, пояснил Контрерас.
Это один из частных банков, которому было предложено предлагать кредиты на рынке, где 73% депозитов должны быть зарезервированы для Центрального банка Венесуэлы и не могут быть выделены в качестве кредита в соответствии с указаниями правительства.
10 лет назад банк одолжил частным и юридическим клиентам $12 млрд, но сейчас его кредитный портфель составляет $1,4 млрд, согласно финансовым отчетам за декабрь 2023 года, сообщает Контрерас.
Клиенты Bancamiga «были очень довольны» услугами банка, который предоставил кредиты на сумму чуть более 77 миллионов долларов (2140 миллионов боливаров), согласно финансовому отчету за март прошлого года, подробно рассказал Контрерас.
Банковское дело работает «полностью нормально»
По словам Контрераса, аресты трех управляющих партнеров за их предполагаемое участие в коррупционной схеме PDVSA-Cripto открывают возможность того, что Bancamiga может подвергнуться определенным мерам со стороны Судебана, как это произошло в этом столетии с другими банками, сказал Контрерас.
Согласно последнему отчету, опубликованному Управлением банков, в финансовую систему Венесуэлы входят 26 банков: 20 — частные универсальные банковские учреждения; четыре от штата; один подпадает под режим специальных законов и один от муниципального кредитного института.
Согласно официальным сообщениям, два финансовых учреждения находятся в процессе ликвидации: Banco Occidental de Crédito и Banco Industrial de Венесуэла.
«Судебан подтверждает полную нормальную работу банков и финансовых учреждений страны», — предупредило государственное агентство в этот понедельник.
В нем собраны наиболее показательные случаи вмешательства, национализации, ликвидации, слияний и аукционов частных банков в Венесуэле во время правления бывшего президента Уго Чавеса с 1999 по 2013 год и Мадуро с 2013 года.
Банковские решения в эпоху Чавеса
По данным официальных публикаций и представителей частного сектора, в период с 2009 по 2011 год правительство Чавеса вмешалось в деятельность 14 банков и финансовых учреждений.
Благодаря этим вмешательствам правительство стало контролировать около 30% банковского бизнеса. Эти меры совпали с серией национализаций компаний по приказу Чавеса в таких секторах, как нефть и сельское хозяйство.
В список вмешавшихся банков вошли Confederado, Banpro, Bolívar, Canarias, Real, Central, Casa Propia и Baninvest.
В январе 2010 года Судебан подтвердил закрытое вмешательство трех банков с низким или средним капиталом: Mi Casa, сберегательно-ссудной организации, у которой было 162 000 вкладчиков; Инверюньон (1686 вкладчиков); и Banco del Sol (1498 вкладчиков).
Эта мера была принята из-за «серьезных административных и управленческих проблем», которые повлияли на ее ликвидность, утверждает Судебан.
Чавес несколько раз публично угрожал частным банкам интервенцией и процессами национализации, включая Banesco и Provincial.
Он потребовал от них выдавать кредиты «народу» и призвал их придерживаться того, что он назвал «национальным проектом и законом».
«Они в конечном итоге вмешаются. «Я не собираюсь носить их всю оставшуюся жизнь!» — заявил Чавес, умерший в 2013 году, на публичном мероприятии.
Измерения и исследования во время матуризма
Совсем недавно, в 2018 году, правительство Мадуро на девять месяцев вмешалось в дела одного из крупнейших частных банков страны Banesco, чтобы расследовать его предполагаемые операции на параллельном валютном рынке. Акция включала аресты 11 менеджеров.
Это вмешательство было приостановлено, чтобы «защитить стабильность банковской системы и интересы вкладчиков, клиентов и кредиторов», заявил тогдашний министр финансов Симон Зерпа, арестованный несколько недель назад за причастность к заговору PDVSA-Cripto.
Хотя политические представители Чавизма высказались о возможности его национализации, банк вернулся в руки своих акционеров и продолжает работать.
В октябре 2019 года Судебан распорядился принять административные меры против Western Discount Bank (BOD) для защиты средств своих клиентов, хотя и пояснил, что это не режим вмешательства.
Национальный кредитный банк приобрел активы и обязательства BOD в 2022 году в рамках операции, одобренной Судебаном и которая включала миграцию 2,8 миллионов счетов.
За несколько месяцев до административных мер Венесуэльского государства, которые их клиенты могли использовать ежедневно для карточных платежей и переводов между счетами.
Дочерние компании BOD в странах Карибского бассейна, таких как Антигуа и Барбуда, Кюрасао, Панама и Доминиканская Республика, также подверглись вмешательству властей этих стран из-за проблем с ликвидностью. Сотни клиентов в Венесуэле сообщили, что их пенсионный фонд в долларах, размещенный в этих дочерних компаниях, исчез.
