Сначала они заблокировали жертву, затем позвонили ей, и всего за 41 минуту с ее банковского счета поступило 17 несанкционированных переводов на общую сумму 586 579 фунтов стерлингов, примерно 21 857 долларов США.
Это мошенничество, которое расследует Агентство технических уголовных расследований (ATIC), закончилось поимкой шести гондурасцев, обвиненных в том, что они действовали в качестве предполагаемых «финансовых мулов».
Аресты были произведены в Тегусигальпе, Данли и Сан-Педро-Суле, а прокуратура пытается восстановить не только то, кто получил деньги, но и кто стоял за первоначальным обманом.
Дело началось после того, как гражданин получил 450 000 фунтов стерлингов (приблизительно 16 767 долларов США) в виде кредита, положенного на его сберегательный счет.
По версии следствия, виновным впоследствии удалось заблокировать ему доступ к онлайн-банку.
Затем произошел второй этап мошенничества. Жертва получила сообщение, в котором якобы указала, что для восстановления сервиса ей нужны имя пользователя и код токена.
Передав эти данные, вы непреднамеренно позволили бы преступникам захватить контроль над вашей учетной записью.
Как только полномочия были получены, операции начались.
Исследователи насчитали 17 цифровых переводов всего за 41 минуту.
Деньги были отправлены на счета различных финансовых учреждений.
Скорость в этом виде мошенничества не случайна: чем быстрее распределяются средства, тем меньше времени у жертвы есть на то, чтобы обнаружить движение и попросить банк заблокировать переводы.
Здесь появляется фрагмент, который позволил нам проследить денежный след.
Шестеро захваченных людей предоставили свои банковские счета для получения и последующей мобилизации средств, предположительно в обмен на комиссию.
Этот посредник известен как «финансовый мул».
Его функция — получать деньги незаконного происхождения, а затем изымать их, пересылать или доставлять третьим лицам, создавая несколько прослоек между счетом жертвы и теми, кто организовал мошенничество.
Власти опознали задержанных как Элвина Эрнесто Осорто Гало, Шерил Убалдина Сото Понсе, Гильермо Эксал Феррера Диас, Энма Янет Торрес Эрнандес, Глория Мейбл Ривера Медина и Эльза Алехандра Фунес Агилар.
Все сохраняют презумпцию невиновности, пока суд определяет их ответственность.
Хотя рассредоточение средств усложняет расследование, такие переводы приводят к учету.
Следователи могут восстановить время отправки, счет получения, последующие перемещения, используемые устройства и произведенные выплаты.
Такая возможность отслеживания позволила Feprosi и ATIC идентифицировать счета, на которые могли быть получены деньги.
В отношении шестерых задержанных ведется расследование по подозрению в несанкционированном доступе к компьютерным системам, мошенничестве, получении и сговоре с целью совершения преступления.
Этот вид мошенничества показывает, что не всегда необходимо напрямую взламывать системы безопасности банка.
Иногда достаточно убедить самого пользователя сдать свои учетные данные.
Именно поэтому власти настаивают на том, что ни одно финансовое учреждение не должно запрашивать пароли, пользователей, PIN-коды или коды токенов посредством звонка.
Теперь следствие также должно установить, кто осуществил первоначальный доступ и кто координировал движение средств. Потому что шесть захватов могут представлять собой лишь часть схемы. За счетами, на которые поступали деньги, все еще остается вопрос: кто был на другом конце провода, получил ключи и осуществил 17 переводов всего за 41 минуту?
