В Гватемале в первом квартале 2026 года был зарегистрирован рост активности по надзору за отмыванием денег и финансированием терроризма, при этом Специальная инспекция по проверке (IVE) сообщила об увеличении как числа зарегистрированных обязанных лиц, так и количества предупреждений и жалоб, поданных в Государственное министерство.
По состоянию на 31 марта 2026 года общее количество подозрительных операций увеличилось по заявленным суммам и отражает устойчивую тенденцию к усилению механизмов финансового контроля. По данным Ежемесячного статистического бюллетеня по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма.
Согласно официальным данным администрации, за последний зарегистрированный месяц IVE сообщил о 1 706,5 миллионах кетсалей, что на 528,9 миллиона кварталов больше, чем в феврале. Число людей, упомянутых в этих жалобах, в марте выросло с 320 до 490; Кроме того, за этот период было добавлено 26 новых жалоб, общее число которых за год достигло 83.
Согласно публичным данным, в период с 2023 по 2026 год накопленная сумма, представленная IVE Министерству, увеличилась: 8 203,4 миллиона кварталов было зарегистрировано в конце 2023 года, 9 133,3 миллиона кварталов в 2024 году, 15 967,2 миллиона кварталов в 2025 году и 1 706,5 миллиона кварталов только в первом квартале 2026 года, согласно публичным данным.
За тот же период как количество вовлеченных людей, так и количество жалоб демонстрировали годовые колебания, соответствующие динамике проверок и расследований.
Что касается анализа недавней деятельности, IVE указало, что 26 жалоб, поданных в марте 2026 года, были подтверждены проверкой 34 952 финансовых операций, что свидетельствует о большом объеме транзакций, отслеживаемых в системе. По официальным данным, эта цифра значительно превысила операции, рассмотренные в январе (10 512) и феврале (18 339) 2026 года.
По состоянию на 31 марта 2026 года в IVE было зарегистрировано 4 460 обязанных лиц (ПО), из них 1 584 соответствовали финансовым обязанным лицам (ФОФ) и 2 876 – нефинансовым обязанным лицам (ПОНФ). Всего за месяц сумма POF увеличилась на 0,3%, а PONF — на 0,1% по сравнению с 28 февраля 2026 года.
В отчетах о подозрительных транзакциях сохранились заметные цифры: в первом квартале года PO отправили в IVE 1598 отчетов о подозрительных транзакциях (RTS), и эта цифра дополняет многолетний консолидированный отчет, в котором объем отчетов консолидируется как ключевой показатель в предотвращении финансовых преступлений и борьбе с ними.
К обязанным лицам относятся организации, находящиеся под непосредственным надзором и контролем Управления банков (банки, кооперативы, страховые компании), а также нефинансовые организации: компании по недвижимости, ювелирные магазины, аудиторские фирмы, НПО и поставщики корпоративных услуг в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег или другими активами и его Положениями.
IVE в рамках своих законных полномочий ответил на 480 информационных запросов, сделанных Министерством юстиции и другими учреждениями, уполномоченными запрашивать данные или сотрудничать в расследованиях, связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма. Эти данные добавляются к 1817 требованиям, которые были удовлетворены в 2025 году, 1718 в 2024 году и 1798 в 2023 году.
Что касается конфискации доменов, то в первом квартале 2026 года муниципалитет направил в Министерство юстиции 6 отчетов на общую сумму 49,2 миллиона кетсалей. Межведомственное сотрудничество позволяет в случае обоснованных подозрений активировать юридические процессы для возвращения активов незаконного происхождения, как это предусмотрено Законом о конфискации активов.
Модель, принятая IVE, представляет собой надзор, основанный на рисках, который требует выявления, оценки и устранения уязвимостей в соответствии с профилем каждого Обязанного лица.
Таким образом, оптимизируется распределение ресурсов и устанавливаются меры контроля, пропорциональные уровню воздействия, что приводит к административному надзору, ориентированному на предотвращение и раннее выявление в финансовой и деловой системе.
Статистические данные, опубликованные Специальной инспекцией по проверке по состоянию на 31 марта 2026 года, представляют собой рентгеновский обзор развития механизмов контроля и отчетности об отмывании денег и финансировании терроризма в стране, а также насыщают этот период точными цифрами об объеме дел, вовлеченных суммах и возможностях реагирования ответственных учреждений.
