Генеральная прокуратура подтвердила арест четырех человек в рамках третьего этапа операции «Тотальное мошенничество 3.0», связанной с предполагаемым совершением финансовых преступлений против местного банка, по делу, которое еще раз показывает эволюцию криминальных структур в Панаме.
Разбирательство проходило в провинциях Панама и Чирики, где также находились технологическое оборудование, банковские карты и цифровой кошелек, являющиеся ключевыми элементами для продвижения расследования.
По версии властей, преступная схема заключалась в предоставлении фальсифицированных оценок для поддержки заявок на получение банковских кредитов, что нанесло экономический ущерб, превышающий 786 171,98 долларов США.
Этот тип модальности отражает использование поддельной документации для обмана финансовых организаций и получения доступа к ресурсам с помощью незаконных механизмов.
В связи с этими событиями уже шесть человек предстали перед гарантийными слушаниями, на которых предъявлены обвинения в финансовых преступлениях и применены меры предосторожности, а процесс продолжается на стадии расследования.
Власти не исключают, что дело имеет дополнительные последствия, учитывая организованный характер такого рода операций.
Этот случай произошел в контексте того, что финансовое мошенничество в Панаме продолжает расти: попытки достигают 125 миллионов долларов в год, из которых примерно 20 миллионов долларов удается материализовать, что напрямую затрагивает клиентов, банки и компании.
Цифры отражают не только экономические последствия, но и постоянное давление, с которым сталкивается финансовая система.
Масштаб проблемы усугубляется, если учесть, что, по данным банковского сектора, семь панамцев ежедневно становятся жертвами мошенничества, что подтверждает, что этот вид преступлений стал повседневной угрозой.
Схемы включают фишинг, спуфинг, мошеннические звонки и вредоносные ссылки, предназначенные для манипулирования жертвами в течение нескольких минут.
В этом сценарии суперинтендант банков Панамы Милтон Айон Вонг предупредил, что Управление банков Панамы (SBP) обнаружило мошеннические схемы, в которых название, логотип и институциональный имидж организации используются ненадлежащим образом для обмана граждан.
Организация подчеркнула, что она не запрашивает деньги, переводы, платежи или инвестиции ни напрямую, ни через посредников, ни по каким-либо каналам связи.
Регулятор указал, что любое сообщение, звонок или контакт, призывающий учреждение провести срочные процедуры, избежать санкций или пообещать экономические выгоды, следует рассматривать как возможную попытку мошенничества или кражи личных данных.
Стратегии такого типа направлены на создание эмоционального давления, чтобы люди действовали, не проверяя информацию.
В рамках своих рекомендаций SBP призвала население не разглашать личные или банковские данные, не совершать платежи без предварительной проверки и всегда проверять, имеют ли вовлеченные люди или компании разрешение или лицензию на ведение деятельности.
Он также настаивал на том, что законное финансовое учреждение не часто обусловливает выдачу кредита предварительной выплатой денег.
В учреждении подтвердили, что первым звеном безопасности является сам пользователь, поэтому защита активов во многом зависит от способности обнаруживать предупреждающие знаки. В случае возникновения подозрений он рекомендовал обратиться в Прокуратуру или Дом юстиции Мирного сообщества и подать соответствующую жалобу.
Этот призыв становится еще более актуальным, учитывая рост киберпреступности, которая, по данным Национальной полиции, выросла более чем на 113% в период с 2025 по 2026 год, что свидетельствует о быстром расширении этих преступных структур. Власти активизировали совместные операции и действия с банковским сектором, чтобы противостоять постоянно меняющейся угрозе.
Одним из факторов, способствующих этому росту, является использование все более продвинутых технологий, в том числе инструментов искусственного интеллекта для имитации голосов, генерации достоверных сообщений или даже создания фальшивого контента, который выглядит законным. Это повышает уровень риска, поскольку пользователям становится все труднее выявить мошенничество.
В этом контексте профилактика позиционируется как ключевой элемент. Власти согласны с тем, что остановка, проверка и бездействие под давлением могут сыграть решающую роль в том, чтобы избежать мошенничества или стать жертвой. Сочетание судебных действий, регулирования и осведомленности граждан становится основной защитой от явления, которое продолжает распространяться в Панаме.
